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澳银行即将迎来充满挑战的2019年

2019-01-10 来源: 澳华财经在线 原文链接 评论0条

澳银行即将迎来充满挑战的2019年 - 1

据《澳洲金融时报》,一位基金经理表示,投资者应做好充分准备迎接银行业“极具挑战”的一年,该基金经理认为2019年银行业出现危机的可能性为40%至50%。

澳洲股市S&P / ASX 200银行指数在2018年下跌16.5%,使该行业跌至2013年以来的最低水平。

而JCP Investment Partners仍将避开银行股,他们认为银行业出现危机的可能性相当高,不良信贷周期即将出现。

JCP在一份投资者更新中写道:“由于信贷危机和资本风险存在消极的不对称风险,使得澳大利亚的银行业环境充满挑战性。”

如果JCP所言正确,这便意味着去年英国皇家金融服务委员会(royal commission into the financial services)对金融服务业的调查、融资市场的趋紧和房价的下跌,并不能从根本上解决银行业的问题,反而明确了银行业贷款增长和净息差所面临的压力。

JCP指出,自去年11月以来,银行融资环境恶化,银行账单-OIS利差大幅增加。

同时,该基金经理总结称,较高的融资成本通常会转嫁到客户身上,但高水平的家庭债务可能会防止这种情况发生,而不会让借款人陷入困境。

此外,JCP在投资者更新中还写道:“美国和澳大利亚央行利率的差异,很可能将短期融资从澳大利亚中抽离出来,而短期融资是支撑抵押贷款市场所需的要素。”

“澳大利亚金融体系的一项中期挑战就是,能否继续吸引境外债务,以资助17亿澳元的抵押贷款市场。”

根据目前市场估值的下跌程度,一位经纪人对投资回报描绘了一幅更为乐观的愿景,凸显出市场观点出现的分歧。

花旗银行(Citi Bank)分析师对银行业的态度则更为积极。他们认为, 2019年银行业的环境会更加温和,2018年是银行业最困难的一年。

而投资经纪人却认为,银行业处于超卖状态,正面临着自2008年全球金融危机以来从未有过的负面情绪。此外,该投资经纪人还对银行盈利和资本驱动因素保持相对稳固表示惊讶。

分析师Brendan Sproules写道,抵押贷款增长仍然保持强劲的5.1%增速,而贷款损失则从18个基点提高到11个基点。

尽管银行面临更为严格的监管环境,而普通股一级资本比率普遍较高,但银行的运营成本增长低于营收增长。

该投资经纪人表示,“在黄金时代之后,澳大利亚银行业正在向可持续的股本回报率过渡,到20世纪20年代初将触底反弹至12%左右。虽然预计该行业会随着时间的推移而逐渐贬值,但倍数正在接近且似乎超过GFC水平。”

资料来源:《澳洲金融时报》

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