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恒大求助信试探市场反应,澳洲银行收天价罚单但股价暴涨

2020-09-28 来源: GOMarkets 原文链接 评论0条

市场回顾

  • 澳洲股市在上周五借助银行股的强劲反弹,最终大盘上涨超过1%。

  • 澳洲放宽银行贷款审批法律,推动银行和地产业复苏。

  • 中国股市基本不变。

  • 美股周五也有强劲反弹,三大指数上涨几乎达到2%。

  • 黄金依然在1850附近。澳元和美元汇率由于美元走强,因此维持在0.70-0.71之间

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各位相信都知道上周几乎刷屏所有中文媒体的恒大公开求助信。也许有的朋友不知道信的内容,我简单来给大家说一下。首先恒大声明这个信不是他们发的,而是别人发的。但是谁都知道,如果不是恒大自己内部信息,在这个信上怎么可能会有这么详细的恒大与其他金融机构的欠款数额。所以更大的可能,是恒大自己在试水,测试的是市场和证监会对于其信中提到内容的反应。

言归正传,在恒大的信里,基本上前一半是在诉苦,说到恒大自己为了贯彻国家关于房子是用来住,不是用来炒的政策,严格限制价格,导致自己几乎没怎么赚钱。另外从2016年来恒大帮助广东省以及深圳市很多忙,花钱花人无数。但是之前答应恒大的深深房借壳上市却迟迟没有落实。导致现在恒大资金链越来越紧张。而之后的一半的信里的内容更像是个威胁。说到如果没有帮助,一旦恒大资金链断裂,将面临上下游几万企业倒闭,无数人失业,以及大量的银行代账坏账,引发系统性金融风险。

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我来总结一下恒大信的内容,简单来说,就是过去几年我付出了这么多,没有功劳也有苦劳,没有苦劳也有疲劳,现在你再不兑现之前答应我的事,那我就要挂了。我如果挂了,也会连累到很多人,所以你必须救我。基本就是这么个意思。

那证监会和广东省会不会答应恒大的条件呢?当然不会。因为这个先例不能破,毕竟我们知道现在国内房地产企业里80%以上都有严重的负债,加上各大城市里严控房价,因此过去2年房地产企业基本都赚不到什么钱。那如果恒大发公开信就答应,那之后千万个中小房地产企业是不是也都可以发公开信求救?但是恒大的确很大,而且其上下关联企业太多,如果恒大真的倒了,的确会造成很不好的社会影响。所以救,是会救,但是绝不会按照恒大的条件来救。更大的可能将会是一个桌下达成的协议,不公开,低调处理来缓解恒大的问题。

再来说澳洲自己的问题。我们知道上周四澳洲的反洗钱机构对西太银行开出了澳洲历史上最贵的罚单,一共将会罚款12亿澳元。但是为什么这么多的罚款消息一发布之后,周五的银行股股价就开始大涨了呢?

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大家一定会诧异。这周四才宣布12亿罚款,周五怎么就能上涨7%?仿佛这12亿不是罚款,而是彩票。这周五的股价凭什么能上涨7%?简单来说有2个原因:

  1. 利空出尽,就是利好:从2018年开始,银行板块几乎是流年不利,连续倒霉。澳洲四大银行里的三家银行被监管机构罚款,同时逼迫CEO或者董事长下台换人。而这12亿的天价罚单,也为这2018年以来的连续调查画上了一个句号。至少投资者知道了最差的情况是12亿,不是20亿,不是200亿。虽然12亿很多,但是对比西太的资产来说,是可以应对的。

  2. 政府放松了对于银行放贷的法律要求:从2008年美国的金融危机以来,澳洲制定了一个法律是专门针对银行审批房屋贷款的,其目的就是避免银行发贷款给无法支付的客户。但是这样一来其实也变相的约束了银行的权限。大部分银行不得不小心谨慎,对于原本甚至刚好符合要求的客户,为了不被罚款,也干脆不通过。实际上减少了很多合格的申请者获得贷款。但是现在的情况不同了,由于疫情的关系加上国际游客和投资者的大量减少,澳洲政府目前同意银行放开手脚,增加贷款量,其目的就是先救活地产和银行,之后再来控制质量。

总结来说,目前的情况下,让地产活下去是第一目标,而房地产涉及的产业和公司太多太大,澳洲的银行50%的核心资产又来自于抵押贷款,因此地产行业输不起。当然,我认为之后还将会有更多的连续政策来帮助相关行业。所以长期来看,银行业倒霉的日子基本是到头了。

图形分析 

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澳洲股市大盘:我们知道澳洲股市基本跟着美国,那美股从3万点下跌10%之后,澳洲也从6200点下跌到了5700.虽然没有10%,但是也不少。但是由于政府对于扶植股市的基本政策不变,所以我认为这次下跌是回调,而不是暴跌的开始。而在中期4小时图形上,目前澳洲200指数的价格也出现了一个上涨突破信号,只要保持在5950的价格以上,那就在图形上构成了一个上涨的姿态。我们本周可以关注澳洲股市是否能保持在5950以上,如果可以,那未来继续走强将会指日可待。

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